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Os números que mostram a saúde real do negócio: quanto sobra, quanto rende e por quanto tempo o caixa aguenta. Referência ajustável abaixo: meta mínima de margem líquida 25% — mude conforme a realidade do seu setor.
Saldo de cada conta do Bling (Caixa, Itaú, Nubank, C6 Flutu, contas Wise por moeda...), calculado automaticamente a partir do histórico de Caixas e Bancos — o Bling não tem saldo pronto pela API, então é a soma de todas as movimentações. Contas em moeda estrangeira convertem pra R$ pela cotação do dia do Banco Central. A primeira atualização pode demorar (precisa ler o histórico inteiro); as seguintes são rápidas.
| Conta | Moeda | Saldo | Câmbio (Bacen) | Em R$ |
|---|---|---|---|---|
| Total em R$ | R$ 0,00 | |||
Leitura automática dos seus números, organizada por área de análise — como se três especialistas olhassem seus dados: rentabilidade, caixa e custo de capital. Hoje é uma análise baseada em regras financeiras; a estrutura já está pronta para plugar agentes de IA especializados no futuro.
Classifique cada conta a pagar como Variável (muda com o volume vendido — matéria-prima, comissão, embalagem) ou Fixo (estrutura da empresa — salário, aluguel, energia). As contas a receber compõem a receita.
| Descrição | Tipo | Valor | Status | Classificação |
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| Tipo | Descrição | Categoria | Cliente/Fornecedor | Vencimento | Valor | Custo | Status |
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Contas a receber pendentes, organizadas por tempo de atraso, e um raio-x de quem paga em dia e quem está deixando de pagar — para você saber em quem cobrar primeiro.
| Cliente | Descrição | Vencimento | Valor |
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| Cliente | Descrição | Vencimento | Dias em atraso | Valor |
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Agrupado pelo campo Cliente preenchido em cada conta a receber. Sem cliente informado, o lançamento não entra nesta classificação.
| Cliente | Recebido | Em aberto | Maior atraso | Classificação |
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Use {cliente}, {valor}, {vencimento} e {dias_atraso} — são substituídos automaticamente ao enviar.
Hoje o botão "WhatsApp" abre uma conversa com a mensagem pronta, via link direto (sem custo, sem precisar de API). Quando vocês tiverem a API oficial do WhatsApp Business (Meta), essa mesma estrutura de mensagens serve para disparar o envio automático — é só trocar o link por uma chamada à API.
| Mês | Entradas | Saídas | Saldo do Mês | Saldo Acumulado |
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Sem ERP? Sem problema. Baixe a planilha modelo, preencha uma linha para cada conta e envie de volta aqui.
Pergunte sobre suas contas — ele consulta seus lançamentos já sincronizados pra responder. Ex.: "quanto tenho a pagar essa semana?"
Conecte seu ERP (Bling, Omie, Conta Azul, QuickBooks ou Odoo) ou importe uma planilha de contas.